Rapport De Stage En Banque

n-un different numero d'identifiant (le sub utilise un code local et GSP utilize un autre)

-difference de reflection d'un bon

-etc…

Après une enquete preliminaire, si le break est confirme, c'est a dire qu'il n'est pas technique, les agents de asset reconciliation doivent attribuer le break aux departements responsables.

En matiere de reconcialiation et dans le cadre de mon stage, j'ai ete amene a travailler beaucoup avec les departements suivants:

• Settlement: qui s'occupe des livraisons et receptions

• Corporate Action: qui s'occupe de tout ce qui peut influer un titre

• Lending: pour les prets de titres, dont le siege se trouve a Londres

1. Settlement:

Les breaks affectes au departement settlement sont des breaks dus a des problemes de reglement.

2. Corporate Action:

Les breaks affectes au departement C.A sont des breaks dus a des problemes lies au titre lui meme, par exemple une fusion-acquisition, separation, liquidation, paiement d'interet, stock option…

Au sein du departement C.A il existe aussi differents services qui s'occupent des differents evenements:

-PSS1

-PSS2

-PSS3

-PSS4

-ONGOING

Pendant mon stage, j'ai seulement ete en contacte avec PSS3, PSS4 et ONGOING.

PSS3: s'occupe de tout ce qui a rapport au paiement d'interet, de dividendes…

PSS4: s'occupe des evenement qui peuvent avoir lieu sur les titres europeens.

ONGOING: de tout ce qui est conversion et devise.

3. Lending London:

Tous ce qui a rapport aux prets de titres est traite par ce departement. Pour information, rare sont les fois ou j'ai ete en contacte avec ce departement.

1.6 Monitoring :

Control interne & Reporting

Le groupe Asset Reconciliation exerce un control et un suivi des assets breaks. Ce control se fait via l'application ASR ou bien via des rapports produits par ASR.

Rapports

Des rapports specifiques produits par ASR sont utilises comme outil de control par notre equipe et par les managers.

1.7 Fin de la reconcialiation

L'equipe doit s'assurer que tous les comptes ouverts chez les subs ont ete reconcilies, meme s'il n'y a pas de position.

Tous les breaks envoyes aux autres departements sont affiches sur ASR avec le status "pending".

Lors du monitoring, on peut voir si le break est a jour, s'il ne l'ai pas cela signifie que le cas a ete resolu. Il faut donc le mettre a jour et annuler la difference. On peut aussi le voir a zero, ce qui signifie que le departement a resolu le probleme, dans ce cas il le renvoie dans les plus breves delais.

Il arrive parfois que les breaks nous soient renvoyes alors qu'il n'ont pas ete resolus, dans ce cas on contacte le departement concerne pour l'avertir puis on lui renvoie le break.

RECONCILIATION SHORT TERM INVESTMENT FUND

Global STIF est un systeme qui permet aux clients de BNY de placer partiellement ou totalement leurs avoirs dans des fonds d'investissement de court terme chez differents fonds aux USA ou bien en Europe. Les clients ont la possibilite de faire leurs placements en USD, GBP ou en EUR chez les compagnies suivantes :

-Fidelity Investement

-Goldman Sachs Asset Management

-BNY Mellon Hamilton

-AIB

-AIM

-JP Morgan

-First State

-Fidelity Investement

-Dreyfus

-Colombia

-RBS

-etc…

C'est fonds sont reconcilies quotiennement par l'equipe Asset Reconciliation. Cette reconciliation ne se fait pas grace a l'application ASR, mais grace a une feuille excel mensuel.

2.1 Imprimer le rapport STIF-GSP

Ce document doit etre imperativement imprimer et archiver selon la reglementation bancaire pour des raisons de preuves.

Des macros specifiques ont ete concues sur excel pour faciliter le telechargement et l'impression de ce rapport. Ce dernier contient toutes les balances et les transactions de tous les fonds, sa presence pour la reconciliation est indispensable, car il permet d'expliquer les differences qu'il peut y avoir sur les fonds. Son contenu est exclusivement confidentiel, on ne peut le communiquer a aucune autre personne en dehors du service Asset Reconciliation.

2.2 Collecter les balances des fonds

On recoit quotidiennement les balances des fonds directement de chez les managers des fonds via email ou fax, ou bien pour certains fonds tel que JP Morgan, on utilise des acces sur leur site internet pour obtenir les balances.

Si les balances ne sont pas recus, on doit dans un premier temps contacter le fonds pour obtenir des explications, si le probleme persiste on doit alerter le controleur de l'equipe.

2.3 Reconciliation

Sur la feuille excel existe 3 colonnes :

-STIF-GSP : qui donne la balance d'un compte selon le grand livre.

-FUND : celle qu'on doit completer grace aux balances recues par les fonds.

-Difference : c'est la colonne qui donne la difference entre les 2 premieres.

Generalement, la colonne difference affiche zero, mais il arrive que des transactions supposees etre regler soient en retard, ce qui cree une difference.

Dans ce cas, il faut aller sur GSP et chercher la transaction concernee pour justifier la difference.

En 3 mois de stage, j'ai remarque qu'il arrive

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